ETFOSZCZĘDZANIE

Portfel emerytalny na DEGIRO – cz.1 (listopad 2019 – styczeń 2020)

Czas na pierwsze podsumowanie. Założenia były następujące – zostawiam ok. 50% gotówki, obserwując rozwój wydarzeń. Pierwsze transakcje na szerokim rynku – połączeniu rynku akcji, reit’ów, obligacji skarbowych, obligacji korporacyjnych i surowców. Wynik, biorąc pod uwagę “rozwodnienie” poprzez gotówkę uważam za satysfakcjonujący.

Założenia portfela

  • Cel – 6% rocznie
  • Maksymalna ekspozycja – 10% na jedną pozycję
  • Szeroka dywersyfikacja z uwzględnieniem m.in. klas aktywów, sektorów, geografii
  • Instrumenty – głównie ETF, sporadycznie inne instrumenty (np. akcje)
  • Ograniczanie do minimum ilości giełd (minimalizacja kosztów)
  • Brak zabezpieczenia walutowego

Wynik po 3 miesiącach +1,35%

Można powiedzieć, że ten kwartał był bardzo nudny. Trochę ożywienia (niestety negatywnego) pojawiło się w ostatnim tygodniu, kiedy to portfel stracił aż 0,99%. Z 11 otwartych pozycji tylko jedna przynosi stratę brutto (bez uwzględnienia kosztów nabycia).

Skład portfela

W portfelu po otwarciu pierwszych pozycji w dniach 28.10 – 07.11.2019, nie dokonałem już kolejnych transakcji.

Szczegółowy skład portfela na dzień 02.02.2020 wygląda następująco:

Otwarte pozycje

LYMD – Lyxor MSCI India UCITS ETF Acc (EUR)

IJPE (IBCG) – iShares MSCI Japan EUR Hedged UCITS ETF (Acc)

IKOR (IQQK) – iShares MSCI Korea UCITS ETF USD (Dist)

IHYG (EUNW) – iShares High Yield Corp Bond UCITS ETF

SPGP (ISOE) – iShares Gold Producers UCITS ETF

ZPLA – ZKB Platinum ETF (Zurcher Kantonalbank)

ZSILUS – Exchange Traded Fund Zkb Silver Etf A usd 1 (Zuercher Kantonalbank)

IWDP (IQQ6) – iShares DevelopedMarketsPropYld UCITS ETF USD Acc

IPRP (IQQP) – iShares European Property Yield UCITS ETF

D5BK – Xtrackers FTSE Develped Europe Restate UCITS ETF 1C

EMBC – iShares J.P. Morgan $ EM Bond CHF Hedged UCITS ETF (Dist)

Zastrzeżenia prawne

Wszelkie dane i informacje zawarte w poniższym poście nie stanowią “rekomendacji inwestycyjnych” ani “informacji rekomendujących lub sugerujących strategię inwestycyjną” w rozumieniu Rozporządzenia Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 596/2014 z dnia 16 kwietnia 2014 r. w sprawie nadużyć na rynku.  Blog jest miejscem do wyrażania moich prywatnych opinii dotyczących rynków finansowych i możliwości inwestycyjnych. Nie należy go traktować jako doradztwo inwestycyjne.

Related posts
ETFOSZCZĘDZANIE

Portfel emerytalny na DEGIRO - cz.2 (luty - kwiecień 2020)

OSZCZĘDZANIE

Śladami Warrena Buffetta

ETF

Chcesz zarobić na ropie? Atakuje Cię właśnie złodziej - "contango"!

OBLIGACJEOSZCZĘDZANIE

Obligacje oszczędnościowe - czy warto się nimi zainteresować?

Dodaj komentarz

Twój adres email nie zostanie opublikowany. Pola, których wypełnienie jest wymagane, są oznaczone symbolem *

Strona wykorzystuje pliki cookies w celu prawidłowego jej działania oraz korzystania z narzędzi analitycznych, reklamowych i społecznościowych. Szczegóły znajdują się w polityce prywatności. Możesz zarządzać ustawieniami plików cookies, klikając w przycisk "Ustawienia". Ustawienia Rozumiem i akceptuję